新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术正深刻改变着生产方式、生活方式和社会治理方式，成为引领经济社会发展的重要力量。党的二十大报告指出，到2035年，我国要实现高水平科技自立自强，进入创新型国家前列。
将目光投向北京地区，2021年11月，北京市委市政府印发《北京市“十四五”时期国际科技创新中心建设规划》，到2025年,北京国际科技创新中心基本形成，建设成为世界主要科学中心和创新高地。据北京市今年5月公布数据，2022年，北京市的研发投入经费占比在6.5%以上，是全国平均水平的2.7倍；每天新创办的科技型企业293家，不到5分钟就诞生一家科技型企业。
金融是实体经济的血脉，在促进科技创新、推动经济高质量发展方面具有重要的支撑作用。为支持科技创新发展，近年来，人民银行营业管理部通过推出一系列政策及结构性货币政策工具与金融机构形成合力，积极提升科创金融专营化水平。中国网财经记者近期在京展开调研，探访北京国际科技创新中心加快建设背后的金融力量。
敢于做早做小 将技术“软实力”变成融资“硬通货”
由于科创企业天生具备“三高一轻”特质，与传统融资供给制度不匹配，融资压力是制约当前我国科创企业特别是中小微科创企业发展的核心问题。北京通嘉宏瑞科技有限公司在其发展过程中就遇到了上述融资难题。
作为一家泛半导体行业干式真空泵装备及系统技术服务供应商，北京通嘉宏瑞科技有限公司主要产品干式真空泵是半导体、显示面板、太阳能光伏、LED照明、锂电等行业产线中关键的真空获得设备，直接影响到下游生产工艺的良品率。通嘉宏瑞产品经过几代的迭代升级，已成为国内能够覆盖小抽速到大抽速的干泵领先企业，公司为北京市“专精特新”中小企业、国家高新技术企业，同时拥有真空泵方面的专利100 余项，打破了中国干泵市场主要被欧洲、日本企业垄断的局面。目前，公司已完成三轮股权融资，预计2023年全年营收翻倍增长。
北京通嘉宏瑞科技有限公司相关负责人告诉记者，企业发展到今天的成果并非一帆风顺，持续高额的研发投入是半导体装备企业发展的基础要求，通嘉宏瑞也曾遇到研发资金紧张的难题。团队从维修服务起家，通过十年的努力，2021年公司自主研发产品进入客户试用阶段，正是资金投入的关键时期。彼时，通嘉宏瑞尚未完成第一轮股权融资。如果要等到股权融资到账再推进下游客户验证，企业原本的发展节奏就会停滞，在这样的关键时刻，企业需要一家银行提供贷款支持。
“首次接触通嘉宏瑞是2021 年4 月，当时企业销售只有千万级别。我们对企业做了实地尽调，深感企业发展不易，也看好企业未来发展”。杭州银行科创金融事业总部总经理助理彭彬表示，正是因为看好企业未来发展，杭州银行成为通嘉宏瑞的首贷银行，提供了500万元信用贷款用于经营周转；同时为企业对接了政府担保公司，又追加了500万元额度。不久后，通嘉宏瑞完成了第一轮股权融资，财务情况得以缓解。
北京迈迪顶峰医疗科技股份有限公司同样也是一家把技术“软实力”变成融资“硬通货”的科创企业。该公司是一家围绕心血管疾病开发高品质设备及高端耗材并提供整体治疗解决方案的创新型企业，是国家高新技术企业、国家工信部第三批专精特新“小巨人”企业，目前已批准上市的产品中，包括目前国内市场唯一针对房颤患者，心源性脑卒中患者进行左心耳夹闭的“左心耳闭合系统”，是国家级创新绿色通道优先审评产品。
2018年，北京迈迪顶峰医疗科技股份有限公司尚处前期研发投入阶段，收入规模有限，北京银行基于2017 年企业获得中关村首届前沿科技创新大赛“生物与健康领域”第一名，在尽职调查基础上，看好企业技术优势、团队背景和长期发展前景，在北京银行大力支持科创金融战略部署下，依托“前沿科技贷”产品为企业提供3000万元综合授信额度，当年实现贷款投放1000万元，超过企业上年营业收入，是金融支持科技创新、前沿技术的生动写照。
下沉服务 以金融“活水”精灌“科创之花”
北京新清泰克科技有限公司成立于2017年8月，是北京冬奥会合作科研单位，也是国家体育总局的合作企业，是国家高新技术企业，2022 年5 月获评“北京市专精特新”企业。公司基于核心技术3D机器视觉核心算法研发的HoloMotion智能运动风险检测监测设备，通过多维度对人体的活动能力与活动风险水平进行评价，如监测运动员骨骼受伤情况等，已应用到花样滑冰、钢架雪车、柔道三个项目的日常训练中。
2022年9月，为贯彻落实国务院常务会议关于支持经济社会发展薄弱领域设备更新改造的决策部署，增加制造业和服务业现实需求、提振市场信心，人民银行设立设备更新改造专项再贷款，专项支持金融机构以不高于3.2%的利率向制造业、社会服务领域和中小微企业、个体工商户等设备更新改造提供贷款。
建设银行北京市分行下辖安华支行发现其重点服务的“专精特新”客户北京新清泰克科技有限公司有紧急融资需求，且符合此次设备更新改造贷款财政贴息政策，便立即与企业对接。据悉，为充分满足客户贷款额度需求，全力帮助客户享受贴息政策，建设银行特别为北京新清泰克科技有限公司量身设计服务方案，成功发放2年期400万元的普惠金融贷款。由于设备更新改造贷款还可以享受2.5%的财政贴息，该公司实际支付的利率由3.2%减少到了仅0.7%，在缓解企业融资压力的同时极大降低了企业的融资成本。
因地制宜 着力提升科创金融专营化水平
北京市是全球重要金融机构总部的聚焦地，拥有鼓励创新的监管环境，活跃的金融创新研究体系，拥有专业的金融人才队伍，国际一流的营商环境，科技创新中小企业活跃，是全球创新资源聚集地之一等，这些为科技金融发展提供很好环境。
从现实出发，科创金融服务需要专业的机构和专业的人才，要结合我国金融体系特点，根据实际情况，因地制宜。中国网财经记者了解到，近年来，人民银行中关村中心支行在全国率先开展并不断深化科技金融专营组织机构工作机制，充分发挥专项货币政策工具精准支持作用等多种方式，着力提升科创金融专营化水平。
在深化科技金融专营组织机构工作机制方面，通过设立科技金融专营组织机构认定、退出标准，建立多维度评估指标体系，为银行指明了科创金融工作中的发力重点，引导北京地区各银行加强科创金融领域制度设计，积极探索科创金融产品和服务新模式，在银行间取得了良好的示范效应。数据显示，截至目前，北京市参评的专营组织机构已增至70家，2023年3月末，专营组织机构对中关村高新技术企业贷款余额和户数为1353.8亿元、3935户，同比分别增长11.2%、24.8%。
据介绍，建设银行作为国家科技成果评价改革试点工作中唯一一家银行金融机构，为了解决科创企业融资难题创新推出了“科技企业创新能力评价体系”。在遵循信贷管理规律的前提下，“科创评价体系”围绕科技企业知识产权这一核心创新要素，运用大数据等技术手段，以一系列量化指标评价企业的持续创新能力，并对创新能力强、有市场潜力的企业给予差别化增信支持，解决科创企业仅凭财务指标难以获取银行融资的困境。
目前，北京银行在总行层面，设立“科技创新金融中心”，统筹全行科创金融发展；分行层面，设立专职管理团队，实现前中后台集约化管理；支行层面，北京银行已成立科技特色支行41家，其中北京地区27家，集中发力科创金融业务；通过总、分、支三级联动，从机构建设、人员配置、特色产品等多维度打造科创企业全方位服务生态链条。
在精准运用货币政策工具方面，充分发挥支持科创特色属性。为加大人民银行政策性资金投放力度，人民银行营业管理部专门拿出一部分再贷款再贴现额度，创设了“京创融”“京创通”专项再贷款再贴现产品，支持科技创新、高端制造和战略性新兴产业等领域企业融资。2023年1-6月，累计办理京创融58.2亿元，京创通86.5亿元。
数据显示，2023年以来，北京地区科创企业贷款依然保持量增面扩态势。截至2023年5月末，北京地区科创企业贷款余额9344.8亿元，同比增长约20%，有贷户数同比增长约30%，“专精特新”中小企业的信贷覆盖面超50%。近五年，北京地区高新技术企业贷款年均增长15%，有贷户数年均增长20%以上。
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